Análisis actualizado al
11 de marzo, 2026.
Arquitectura de Capital y Gestión de Riesgos.
En Noviterra Flow, la preservación del patrimonio no es una actitud pasiva, sino un ejercicio técnico de precisión. Nuestras estrategias articulan la liquidez inmediata con el crecimiento sostenido en el contexto económico peruano.
Filosofía Operativa
La diversificación en el mercado peruano requiere un entendimiento profundo de la correlación entre la actividad industrial de Lima y los polos de desarrollo en el sur. Nuestra estrategia no se limita a métricas de volatilidad estándar; integramos el análisis del ciclo de materias primas que impacta directamente en la liquidez de los fondos locales.
Priorizamos la renta fija mediante la selección rigurosa de instrumentos con respaldo en proyectos de infraestructura local y deuda corporativa de alta calificación (categoría AAA y AA). Este enfoque permite mitigar riesgos específicos regionales mientras se captura el valor de la estabilidad institucional.
Gestión de Riesgo Sistémico
El control de la exposición cambiaria es el eje central para el inversor en el Perú. Implementamos coberturas estratégicas dinámicas para equilibrar la cartera entre Soles y Dólares, protegiendo el poder adquisitivo frente a fluctuaciones macroeconómicas.
Reequilibrio
Ejecución trimestral para evitar desviaciones en las ponderaciones de activos originales.
Límites de Emisor
Concentración restringida para asegurar que ningún evento corporativo comprometa el fondo.
Categorías de Fondos Estáticos
Flujo Estabilidad
Enfocado en bonos soberanos y deuda corporativa de primer nivel. Diseñado para inversores que priorizan la liquidez y la protección del capital frente a la inflación local.
- Liquidez T+2
- Riesgo Moderado
- Base: Soles/Dólares
Capital Expansión
Selección de empresas con balances sólidos y capacidad de generación de caja constante. Evitamos sectores sobre-apalancados para asegurar un crecimiento orgánico.
- Renta Variable Selecta
- Horizonte 5 Años
- Foco Logístico/Industrial
Patrimonio Real
Inversión directa en activos inmobiliarios y nodos logísticos. Considera plusvalía histórica y demanda de alquiler corporativo de alta calidad.
- Activos Tangibles
- Blindaje Inflacionario
- Renta de Arrendamiento
El Rigor del Reequilibrio Trimestral
No creemos en la gestión estática de carteras. Nuestra metodología de reequilibrio se ejecuta cada trimestre para corregir las derivas naturales del mercado. Si un activo supera su ponderación objetivo debido a un crecimiento acelerado, nuestro protocolo dicta la redistribución hacia activos con valoraciones más atractivas.
Este proceso sistemático elimina el sesgo emocional de la inversión y garantiza que el perfil de riesgo del cliente se mantenga intacto a lo largo de los ciclos económicos.
Nota Técnica: Tasas Localizadas
El análisis técnico de las tasas de interés del Banco Central de Reserva del Perú nos permite identificar ventanas de oportunidad en bonos soberanos cuando el mercado sobrereacciona a noticias macroeconómicas globales.
- Empresas con ratios de apalancamiento superior a 3.5x EBITDA.
- Proyectos de infraestructura sin certificaciones de sostenibilidad.
- Emisores con historial de reestructuración en los últimos 10 años.
Transparencia Operativa
Reserva permanente en instrumentos de mercado monetario para atender retiros planificados sin penalización.
Uso de instituciones financieras de primer orden para la segregación total de activos de los clientes.
Revisiones externas anuales y reportes mensuales detallados de rentabilidad y composición de cartera.
Evaluación de impacto social y ambiental en inversiones de activos reales en la región Cusco.
Defina su trayectoria financiera.
Nuestras estrategias están diseñadas para inversores que entienden que el tiempo y el rigor técnico son los únicos pilares de la riqueza duradera.